Licencias y regulación en Perú
Empieza a usar Franco Creditán con confianza y transparencia. La compañía desarrolla su actividad conforme a la legislación vigente en Perú y aplica prácticas orientadas a la transparencia operativa, la protección de datos, la seguridad de la información y el cumplimiento de las normas aplicables a una actividad tecnológica.
- Prevención del lavado de activos y verificación de identidad de cada usuario.
- Protección de datos personales conforme a la Ley N.° 29733.
- Atención de reclamos con Libro de Reclamaciones virtual.
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Regulación
Franco Creditán desarrolla su actividad dentro del marco normativo peruano aplicable a los servicios digitales, a la prevención del lavado de activos, a la protección de datos personales y a la protección del consumidor, incluidos los requisitos de las autoridades que se detallan a continuación.
| Jurisdicción | Autoridad reguladora | Registro / marco normativo |
|---|---|---|
| Perú: nivel nacional | SBS y UIF-Perú | Cumple con los requisitos aplicables de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo: identificación del cliente, evaluación de riesgo, monitoreo de operaciones y reporte de operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera. |
| Mercado de valores | SMV | Cumple con la normativa aplicable del mercado de valores peruano cuando una actividad o un instrumento entra en el ámbito de supervisión de la Superintendencia del Mercado de Valores, y mantiene la comunicación con el supervisor cuando corresponde. |
| Datos personales | ANPD | Cumple con la Ley N.° 29733, Ley de Protección de Datos Personales, y su reglamento: información previa al titular, finalidad determinada, medidas de seguridad y atención de los derechos ARCO. |
| Protección al consumidor | INDECOPI | Cumple con el Código de Protección y Defensa del Consumidor (Ley N.° 29571): información clara sobre precios y condiciones, Libro de Reclamaciones virtual y atención de reclamos dentro de los plazos legales. |
| Obligaciones tributarias | SUNAT | Los usuarios son responsables de declarar y pagar los impuestos que correspondan a sus ganancias. La plataforma pone a disposición reportes de operaciones para facilitar esa declaración. |
Franco Creditán es una plataforma tecnológica y su actividad se organiza dentro del marco peruano aplicable a servicios digitales, protección de datos, protección al consumidor y prevención del lavado de activos.
Transparencia sobre la regulación
Franco Creditán busca mantener los registros, permisos y procedimientos de cumplimiento que corresponden a los servicios que presta, en cada jurisdicción que atiende. Cuando un requisito cambia, ajustamos nuestros procesos y actualizamos esta página.
Los criptoactivos todavía no cuentan en Perú con una ley específica que los regule de forma integral. Por eso aplicamos de manera prudente las normas existentes y mantenemos abierta la comunicación con los supervisores cuando corresponde.
La regulación no elimina los riesgos de inversión ni garantiza la obtención de ganancias. Los activos digitales están expuestos a la volatilidad del mercado y a otros riesgos, y los depósitos en criptoactivos no cuentan con un seguro de depósitos como el que protege a las cuentas de los bancos.